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100%超えたいなぁ~

動く度に資本が減ってゆく『相場の肥やしくん』の奮闘記。巧い方法ありませんかね?

疑問解決


昨晩の 米雇用統計は、市場予想に届かずの結果でしたけど
発表直後に ドルが急落したものの
その後は、回復という動きになり
米国株のほうも 波乱はなく小動きに続伸してました

市場予想が高すぎた感じもあり
結果の数値的には そんなに不満がなかったという事なのでしょう

米国債も 急騰してから急落して その後、緩やかに上昇…
と、判断に迷っている印象もありますが
個人的には これで12月の利上げが確定的となったので
ドル円 110円以上でも円高局面では、為替取引で
ドル資産を増やす方向が 良策な気がします


それは、さておき 表題の疑問解決
これは 投資信託の含み損益表記と
投入資金に対する 資産残高での損益について
なのですが

祝日だった 昨日11月3日でも 基準化の変動があって
(正確には 2日(木)大引け後の所定の時間に基準価格が決定なのですが…)
いつもの積み立て分の購入が反映されてましたので
それを参考にしてみます


≪11月3日の投資信託≫
日興:月桂樹(高金利先進国債券) 11万円買い193516口@5718(▼657)
日興:軍配(グローバル高配当株式) 5万円買い 62651口@8318(△1810)
三菱UFJ:夢実月(豪ドル債券)  6万円買い 96338口@6245(▼828)
大和:ブラジル・ボンド・オープン  6万円買い 96063口@6258(▼1306)
三井住友:インド債券ファンド    3万円買い 42769口@7221(▼846)
野村:野村内外7資産・為替ヘッジ型 8万円買い 60628口@13478(△1709)
イーストスプ:インドネシア債券オープン  3万円買い 56171口@5396(△33)
()は、評価損益 ※金利・手数料を含む※ ※分配金は再投資※ ※基本的にNISA買いします※

これまでの 36万投資から 11月の6万円分購入で
投入資金は 42万
上記の 評価損益を合算すると -85円 含み損です

でも 投信資産残高は、 425,950円 と、42万オーバーなんですね~
普通に考えると 5,950円の含み益 と、考えてもおかしくないでしょう?
だから なんで含み損になるのかが 疑問だったのですが

連休中の暇を 持て余して 保有証券の一覧なんかを眺めていると…
気が付いた事があってですね!
普段は、保有証券なんて 株のほうしかみてなかったのですが
画面を下のほうまで移動せると 投資信託も保有証券なんですね
で、投信それぞれ取得金額が 投入金額を上回ってまして

不思議に思って 思案してみた結論が
『分配金の再投資も 購入金額になるんじゃね?』
積み立て投資信託なので 毎回の不定期購入で
購入金額が増えるのは当然ですが
分配金からの再投資も 一応、投信購入となるので
確かに 購入金額に含まれても問題ないか?
それだと 取得金額が微妙に増えてるのの説明になりそうです

でも これまでの分配金合計や 支払手数料なんかを計算しての比較でも
購入金額との差異を ピタリと埋め合わせられないな?

ただし 分配金には 通常の分配金のほかに
特別分配金というものがあり
これは、通常の運用益からの分配金とは区別して
投資元本を取り崩ししての分配金なので 税金がかからない
などの措置があるそうです

そうなると 特別分配金を除いた 通常分配金の分だけを
取得金額に加算してるのか?
くらいしか 思いつきませんでした~
通常&特別分配金まで 調べ直すのは、さすがに面倒くさいので実行断念…

まぁ そんな感じで 正確な計算確認は、してませんが
投入資金よりも 取得金額が、増えてる点を考慮して
通常分配金は取得金額に含めて 購入手数料などは、取得金額に含めてない?
くらいの計算で なんとか釣り合いが取れそうじゃないかなぁ

と、勝手に結論付けて
自分の中で 納得させましょう


株の配当金も 現物株は、従来方式で 郵便局にての現金受け取りにしているし
信用取引のほうは、証券口座の残高に反映されるようになってます
投資信託口座の方式を適用するのならば
信用取引の配当金は、理論上は受取配当金の再投資という事なので
ヨーグモスの投資資金に上乗せするのが正確な状況判断でしょう

でも そんな面倒な事はせずに
実際に自分が入金した金額だけを 投入資金としてますから
投信の分配金再投資にしても 追加の投資資金という考え方が欠落してたんですね~
(今更 過去の信用配当金を 逐一、調べ直すのは至難の業ですし…)


話は変わって
昨日の 米国市場を見ると 三連休明けの東京市場も
急落は、なさそうな印象ですかね?
『押し目待ちに 押し目なし』 と、なりそうですわ





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